Descubra por que os investimentos alternativos podem ser aliados da diversificação da carteira
Distribuir os recursos disponíveis de modo estratégico é fundamental para buscar o sucesso ao fazer seu dinheiro render. Isso se relaciona à diversificação de investimentos, uma das estratégias mais conhecidas e adotadas para gerar proteção e otimizar os resultados no mercado. Porém, o que nem todo investidor sabe é que os investimentos alternativos costumam ser aliados importantes para quem pretende se expor a riscos diferentes. Ao conhecer esses ativos, você entenderá como eles podem ser
Qual a importância da diversificação da carteira de investimentos?
Ao buscar formas de investir o seu dinheiro, é preciso ter o cuidado de adotar uma estratégia de
diversificação de investimentos. O objetivo dessa prática é fazer com que os seus recursos sejam
distribuídos entre opções expostas a riscos distintos.
A ideia é evitar que todo o seu patrimônio sofra o mesmo efeito diante de determinada condição da
economia. É possível entender melhor essa questão ao imaginar uma pessoa que investe todo o seu
dinheiro em um ativo convencional específico.
Se a alternativa tiver um desempenho ruim, esse investidor provavelmente sofrerá uma perda muito
maior do que se os recursos estivessem divididos em diferentes oportunidades e mercados. Afinal,
os ganhos de um investimento poderiam compensar a perda de outros, por exemplo.
Por isso, ter uma carteira diversificada é essencial para equilibrar a exposição ao risco. Com essa
estratégia, você consegue distribuir melhor a alocação do seu patrimônio, evitando que um cenário
adverso afete todo o seu portfólio.
Note que isso não significa apenas investir em diversos ativos do mercado. Se eles se comportarem
do mesmo modo em condições semelhantes, seu capital ainda estará concentrado — portanto,
exposto a riscos similares.
Logo, é essencial buscar investimentos que apresentem riscos ligados a condições variadas para a
diversificação ser verdadeira.
O que são investimentos alternativos e como eles funcionam?
Agora que você entendeu por que é importante diversificar seu portfólio, é hora de conhecer ativos
que trazem a oportunidade de adotar essa estratégia com mais eficiência. Nesse sentido, os
investimentos alternativos são aqueles que não se encaixam nas categorias tradicionais do mercado.
Grande parte desses ativos estão relacionados à economia real, como commodities, royalties,
precatórios e recebíveis judiciais. Outros podem ter relação com o mercado cripto, como as
criptomoedas e os NFTs (tokens não fungíveis).
Como funcionam os ativos alternativos?
Agora que você entendeu o que são investimentos alternativos, é possível perceber que muitos
deles são negociados fora do ambiente convencional, certo? Dessa forma, eles não ficam disponíveis
na bolsa de valores ou em instituições financeiras tradicionais.
Além disso, por estarem relacionados à economia real, o desempenho deles costuma depender mais
dos resultados do ativo do que do comportamento do mercado. Para entender melhor, vale
considerar que essa questão difere do que acontece com ações.
O preço dos papéis na bolsa de valores não se baseia apenas na performance da empresa. Afinal, as
ações podem se valorizar ou se desvalorizar conforme o fluxo de compra e venda delas. Com os
ativos alternativos, por outro lado, os resultados não dependem desses fatores.
Um exemplo disso é o private equity. Nessa modalidade de investimento alternativo, o foco é
investir em empresas por meio da aquisição privada de um percentual na participação do negócio.
Em vez de comprar ações na bolsa, o investidor adquire uma fatia do negócio diretamente da
empresa, passando a exercer influência na tomada de decisão corporativa.
O objetivo do private equity é ajudar uma empresa a se consolidar ou se desenvolver, levando a uma
valorização da participação do investidor. Porém, essa costuma ser uma opção pouco acessível para
a maioria dos investidores individuais, devido aos altos custos e riscos relacionados a ela.
Quem deseja fazer aportes menores pode recorrer ao equity crowdfunding. Nessa modalidade, há
um investimento coletivo para a empresa captar os recursos necessários.
Em troca, os investidores têm a chance de receber um retorno sobre o valor investido e se tornarem
sócios da companhia. Nessa situação, há possibilidade de lucrar com o bom desempenho das
empresas, caso ele se confirme, sem depender do ânimo do mercado de ações.
Como os ativos alternativos podem ajudar a diversificar sua carteira?
Conforme você acompanhou, recorrer à diversificação de investimentos é essencial para proteger
melhor seu dinheiro. Para tanto, você pode recorrer aos investimentos alternativos — e isso se deve
à descorrelação existente entre eles e os ativos convencionais.
Na prática, o conceito significa que os investimentos alternativos se comportam de modo
independente em relação às oportunidades tradicionais. Sendo assim, o seu patrimônio tende a ficar
mais protegido, já que ele estará exposto a condições diferentes e não relacionadas a outras opções
do mercado.
Essa característica costuma aumentar a resiliência da carteira, ajudando até na superação de crises
generalizadas na economia. Além disso, os ativos alternativos podem ajudar a oferecer retornos
maiores, muitas vezes relacionados ao risco maior a que eles expõem o seu dinheiro.
De acordo com Jim Barry, diretor de ativos alternativos da gestora de ativos BlackRock, essa
tendência de investimentos se intensificou com a crise causada pela pandemia de covid-19. Para ele,
isso ocorreu devido à resiliência que essas alternativas mostraram diante dos desafios econômicos
naquele período.
Como investir nesses ativos?
Conforme você aprendeu, a diversificação da carteira pode ser mais eficiente ao buscar
investimentos alternativos. Porém, para adotar a estratégia, é preciso começar considerando seu
perfil de investidor e seus objetivos financeiros.
Essas informações ajudam a avaliar se a oportunidade é compatível com a sua tolerância aos riscos e
expectativas em relação ao mercado. Além disso, é preciso saber onde encontrar essas
oportunidades de investimento.
Para investir em ativos alternativos, você pode contar com a Osten Invest. A partir de um hub de
investimentos, você encontrará oportunidades relacionadas a empresas e franquias de diferentes
segmentos.
Se decidir que essa estratégia corresponde às suas expectativas, é necessário criar uma conta,
transferir os recursos que você deseja investir e escolher a oportunidade mais adequada para
compor seu portfólio. A partir disso, você poderá aproveitar os resultados que esses ativos podem
oferecer para a sua carteira.
Com essas informações, você descobriu por que a diversificação de investimentos é importante e
como ela se relaciona com os ativos alternativos. Essa pode ser uma estratégia interessante na busca
por proteção e resiliência da sua carteira.
Quer investir de modo alternativo com praticidade? Conheça a Osten Invest e explore as
oportunidades disponíveis!
Destaques
Análise fundamentalista: conheça esse método antes de investir em longo prazo
Existem diferentes escolas de investimentos, cada qual com uma abordagem própria para entender o mercado. Se você busca rentabilidade de longo prazo, então a análise fund...
Crescimento linear X crescimento exponencial: o impacto nos investimentos
Muita gente entende o conceito de crescimento linear, mas tem dificuldade para perceber o crescimento exponencial. Isso atrapalha na hora de escolher bons investimentos, já que a pessoa acab...
12 de Outubro3 opções de investimentos para uma aposentadoria tranquila
Onde você estará daqui a 30 anos? Pergunta difícil de responder, é verdade, até porque o mundo parece mudar mais rápido que nossa capacidade de adapta&ccedi...
31 de DezembroQual é a melhor forma de diversificar os investimentos?
Diminuir riscos e elevar a rentabilidade do patrimônio são os principais motivos para você diversificar a carteira de investimentos. O desafio consiste em fazer isso do jeito cer...
31 de DezembroAtivos alternativos e a importância de diversificar investimentos
Conforme você supera suas metas financeiras, a diversificação de investimentos vai se tornando uma necessidade cada vez maior. É preciso encontrar ativos alternativos par...
01 de AgostoEquity crowdfunding: conheça os benefícios do investimento
O equity crowdfunding é uma modalidade na qual um grupo de investidores financia a abertura de um negócio com grandes perspectivas de crescimento. Em troca, os membros garantem partic...
03 de OutubroInvestimentos: Conheça alternativas de médio prazo para ampliar o patrimônio
Investimentos de médio prazo são aqueles que trazem retorno em até cinco anos. Embora não apresentem liquidez imediata, eles rendem juros e ajudam a ampliar o patrim&oci...
31 de DezembroInvestindo em empresas: entenda a diferença entre sócio e acionista
O investimento em empresas é um caminho interessante para quem busca negócios lucrativos. Porém, antes de alocar recursos num novo projeto, você precisa conhecer uma info...
31 de DezembroO futuro dos investimentos não está nos bancos. Entenda por quê:
O setor financeiro tem passado por profundas transformações nos últimos anos. Das criptomoedas às fintechs, hoje há opções de negócio que cor...
31 de DezembroPor que investir em empresas que não estão na bolsa?
Se você quer investir em novos negócios, precisa enxergar além da bolsa de valores. Algumas companhias ainda não estão nesse mercado, mas também recebem apo...
04 de JaneiroPrivate equity: entenda as vantagens desse tipo de investimento
O mercado de capitais não se resume à compra de ações. Se você quer investir em empresas, também deve experimentar os fundos de private equity. Essa é...
04 de MaioDescubra alternativas de investimento para o longo prazo
Investimentos de longo prazo são aqueles que não apresentam liquidez, mas geralmente entregam os melhores resultados. Quem já se acostumou ao mercado financeiro logo pensa em ações. No entanto, existe toda uma gama de alternativas a explorar.
31 de DezembroOnde os milionários investem seu patrimônio?
O caminho para acumular dinheiro não segue uma rota única, mas há componentes comuns em todas as jornadas de sucesso. O primeiro deles é diversificar a carteira de inves...
31 de DezembroVale a pena investir na área da saúde? Entenda o potencial
O setor de saúde e bem-estar está cada vez mais sofisticado. Com isso, crescem as oportunidades de investimento na área. Uma tendência aqui no Brasil são as franqu...
31 de DezembroComo investir em empresas além da bolsa de valores? Conheça as oportunidades!
Quando um investidor acredita no potencial de rendimentos ao investir em empresas, é comum que ele recorra à bolsa de valores. Contudo, o mercado financeiro é bastante amplo, então não há necessidade de ficar restrito às oportunidades tradicionais. Considerar o investimento em ativos alternativos também pode ajudar a alcançar seus objetivos financeiros. Além disso, eles podem representar oportunidades de diversificação para quem já investe na bolsa ou deseja ampliar o potencial de rentabili
06 de JulhoEconomia real: o que é e como ela se diferencia do mercado financeiro tradicional?
Ao falar sobre investimentos, muitas pessoas logo pensam no mercado financeiro tradicional, como na bolsa de valores e nas plataformas com títulos de renda fixa. Contudo, a economia real também reserva oportunidades para rentabilizar e até proteger seu dinheiro. Inclusive, essas duas alternativas apresentam diferenças relevantes entre si e conhecê-las é importante para seu planejamento de investimentos. Desse modo, você poderá identificar novas alternativas para rentabilizar seu dinheiro e
31 de DezembroPrivate equity: o que é e como funciona esse investimento?
Investir em private equity pode ser uma estratégia vantajosa para diversificar sua carteira de investimentos e buscar retornos atrativos. Afinal, essa alternativa explora oportunidades além das opções tradicionais do mercado financeiro, como ações e títulos de dívida. No entanto, antes de incluir esse investimento em sua carteira, é necessário ter conhecimento sobre ele.
31 de DezembroRisco e retorno: entenda essa relação no mercado financeiro e saiba como avaliar
A dinâmica do mercado financeiro faz com que dois conceitos sejam especialmente importantes: o risco e o retorno. Dependendo dos níveis de cada um em um investimento, os resultados da sua carteira poderão ser diferentes. Por isso, além de saber o que esses termos representam, é essencial aprender a avaliá-los conjuntamente. Assim, você terá a chance de fazer escolhas conscientes e alinhadas ao que você espera obter para fazer seu dinheiro render.
07 de MaioMaiores bilionários do mundo: você sabe como eles conquistaram sua fortuna?
Apesar de muitos bilionários do mundo serem famosos, o número de pessoas com esse patrimônio é relativamente baixo. De acordo com a metodologia da Forbes, apenas cerca de 2.600 indivíduos superavam a cifra de 1 bilhão de dólares de patrimônio até maio de 2023. Essas pessoas que acumularam grandes fortunas têm histórias diferentes. Muitos herdaram grandes negócios de famílias, enquanto outros construíram a própria trajetória de sucesso. No entanto, existem diversos aspectos semelhantes neles
07 de JulhoCaptação de recursos: quando e como capitalizar seu negócio?
A captação de recursos é um processo importante para negócios dos mais variados portes. Afinal, o acesso ao capital financeiro pode trazer mais sustentabilidade à operação e ainda viabilizar a execução do planejamento estratégico. Entretanto, a prática envolve desafios para o negócio. É preciso, por exemplo, analisar as soluções disponíveis para encontrar a mais adequada e ainda entender qual é o momento ideal para seguir esse caminho.
31 de DezembroQuais são os principais riscos de investimento e como gerenciar?
As decisões de investimentos devem ser baseadas em diversas análises para compor uma carteira eficiente. Nesse sentido, um dos pontos fundamentais é entender quais são os principais riscos de investimento e como eles incidem sobre as alternativas do mercado. A partir desse conhecimento, você poderá traçar estratégias para gerenciar esses riscos. Somente dessa forma é possível diminuir as chances de sofrer resultados desvantajosos ou diferentes do que você deseja.
31 de DezembroEquity crowdfunding: o que é e quais as vantagens dessa modalidade de captação de recursos?
As startups que desejam captar dinheiro no mercado encontram no equity crowdfunding uma maneira para arrecadar recursos. Já os investidores podem optar pela modalidade para diversificar a sua carteira de investimentos e financiar negócios inovadores. No Brasil, esse modelo é regulamentado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e tem pontos que devem ser observados. Por isso, vale a pena entender o funcionamento desse formato de investimento e quais vantagens ele pode oferecer.
31 de DezembroO que é reserva de oportunidade e como utilizá- la da melhor forma? Saiba mais!
O mercado financeiro é dinâmico e está em constante mudança. Assim, é comum que surjam novas oportunidades para rentabilizar seu patrimônio. Para estar preparado para os novos cenários, muitos investidores optam por manter uma reserva de oportunidade. Embora vantajoso em algumas situações, esse método deve ser aplicado de maneira responsável e estratégica.
08 de AbrilMercado de grãos e orgânicos em alta: Uma oportunidade para investimento
Quem acompanha o mercado financeiro costuma buscar as melhores oportunidades de investimento, inclusive seguindo as principais tendências do período. Se você está entre essas pessoas, é interessante considerar a alta do mercado de grãos e orgânicos. Como esse é um setor em expansão, nem todos sabem quais são as alternativas de investimento que ele oferece ou como investir nelas. Então é válido se aprofundar no estudo dessa área para ficar atento e não perder nenhuma possibilidade.
08 de SetembroComo fazer o dinheiro render acima da inflação?
No momento de investir, existem pessoas que observam apenas a segurança ou a rentabilidade proposta dos investimentos. Contudo, também é importante saber como fazer o dinheiro render acima da inflação. Vale lembrar que a taxa inflacionária impacta bastante o poder de compra e o patrimônio de pessoas e empresas. Por isso, se você quer ver o seu capital crescer de verdade e atingir objetivos financeiros, é fundamental considerar esse fator ao investir.
08 de NovembroComissão de Valores Mobiliários (CVM): o que é e qual a importância para o investidor?
As operações realizadas no mercado financeiro contam com regulamentações e órgãos fiscalizadores que ajudam a tornar os processos mais seguros para todos os envolvidos. Nesse sentido, é importante saber o que é a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e quais são as suas atribuições. Essa é uma das autarquias mais relevantes do país no que se refere ao mercado de investimentos.
31 de DezembroSegurança, liquidez e rentabilidade: entenda o tripé dos investimentos
Analisar onde e como alocar o seu dinheiro pode ser um processo desafiador, já que existem certos elementos a se considerar, desde seus objetivos até a característica do ativo. É por isso que compreender o que é o tripé dos investimentos é fundamental. Você pode entendê-lo como as três características centrais de um investimento, independentemente da sua classe.
31 de DezembroTaxa de retorno (ROI): como calcular a performance dos seus investimentos?
Um dos principais objetivos ao realizar investimentos é obter lucros, não é mesmo? Nesse contexto, a taxa de retorno sobre o investimento (ROI) das alternativas é um cálculo que pode ajudar a identificar oportunidades para a composição da sua carteira. Essa métrica é aplicável tanto na renda fixa quanto na renda variável. Logo, ela pode ser usada para avaliar diversas estratégias. Assim, é vantajoso entender como utilizar essa ferramenta para avaliar o desempenho dos investimentos.
31 de DezembroTaxa de administração: entenda os impactos desse custo na sua carteira de investimentos
Na hora de investir, é comum buscar alternativas com bom potencial de retorno, respeitando o seu perfil de risco e objetivos. Para isso, é necessário analisar diversos fatores que impactam no resultado, o que inclui um elemento frequentemente esquecido: a taxa de administração. Afinal, o investimento pode ter custos que afetam o valor a ser resgatado e isso altera a performance da sua estratégia.
09 de JunhoTaxas e custos ocultos de investimentos: como eles podem impactar a rentabilidade?
As taxas e custos de investimentos são elementos que, muitas vezes, passam despercebidos pelo investidor. Contudo, elas podem gerar um impacto substancial no retorno da carteira ao longo do tempo. Por essa razão, é importante compreender e gerenciar os custos que acompanham cada movimento dessas alternativas. A partir da medida, você pode elaborar uma estratégia de investimentos com maiores chances de sucesso, colaborando com a construção sólida de patrimônio.
31 de DezembroEntenda a Teoria Moderna do Portfólio e como ela pode ajudar sua carteira de investimentos
Fazer o gerenciamento correto da carteira de investimentos é uma tarefa fundamental para todo investidor. Afinal, assim é possível correr menos riscos e aumentar as chances de ter bons resultados no mercado financeiro. Nesse contexto, a Teoria Moderna do Portfólio pode ser de grande utilidade. Essa teoria foi desenvolvida em 1952 pelo economista estadunidense Harry Markowitz e revolucionou a forma como os investidores construíam e administravam suas carteiras à época.
31 de DezembroVenture capital vs private equity: quais as diferenças?
Ao buscar investimentos em empresas de capital fechado, é comum se deparar com duas possibilidades: o venture capital e o private equity. Além de entender como cada modalidade funciona, vale a pena saber as diferenças entre elas. Com esse entendimento você poderá fazer análises melhores e tomar decisões de investimento de modo informado. Embora não haja garantia de retorno, agir de modo estratégico pode contribuir para os seus ganhos e resultados.
31 de DezembroOs ativos alternativos são investimentos seguros? Descubra agora!
Quando se fala em investimentos seguros, é comum remeter esse conceito diretamente a aplicações de renda fixa, sem associá-lo a possibilidades como os ativos alternativos, por exemplo. Porém, é preciso conhecer as alternativas oferecidas pelo mercado financeiro para buscar formas de proteger o seu patrimônio. Nesse sentido, vale a pena entender melhor o que significa ter segurança ao investir, para que a falta de conhecimento não comprometa o aproveitamento de oportunidades de investimento.
10 de MaioComo montar uma carteira de investimentos de sucesso? Descubra!
Para investir com eficiência em busca de fazer o dinheiro render mais, é preciso seguir alguns passos importantes na hora de montar uma carteira de investimentos. Diversificar e conhecer o seu perfil de investidor são fatores determinantes para uma performance eficiente. Também entram nessa lista o gerenciamento de risco e estabelecimento de objetivos claros. Porém, não há uma regra fixa para alcançar esse resultado, afinal, as pessoas têm metas financeiras diferentes.
10 de NovembroO que é benchmark e para que serve na hora de investir?
É comum encontrar diferentes tipos de remuneração em investimentos de renda fixa e de renda variável. Por exemplo, os títulos públicos podem ser remunerados com base no IPCA ou taxa Selic. O mesmo acontece com as demais alternativas e, nesse contexto, o benchmark é uma ferramenta importante. Com ele, o investidor que deseja potencializar os seus ganhos consegue entender, de modo rápido e fácil, o alinhamento das alternativas com diferentes indicadores do mercado.
31 de DezembroInvestimentos internacionais são a melhor maneira de diversificar?
A diversificação da carteira é uma prática fundamental, em especial, porque ela ajuda a reduzir riscos e a potencializar retornos. Para esse propósito, muitas pessoas consideram investir parte de seus recursos no exterior. Porém, os investimentos internacionais podem não ser exatamente a melhor maneira de diversificar um portfólio. Na prática, existem outras possibilidades que você deve considerar, já que elas podem ser mais atrativas.
31 de DezembroPor que investir em alternativas com impacto social positivo? Entenda!
A preocupação constante com a sustentabilidade ambiental e o impacto social das atividades econômicas pode se refletir nos investimentos. Nesse contexto, muitos investidores buscam incentivar as companhias mais comprometidas e responsáveis com o desenvolvimento social. Esse é um cenário relacionado ao investimento com impacto social, uma possibilidade que pode oferecer a chance de obter retorno a partir de questões da sociedade.
11 de Outubro7 Vantagens de investir em empresas inovadoras
As empresas inovadoras têm um forte impacto no mercado ao romper barreiras e introduzir soluções pioneiras. Por causa dessa dinâmica, negócios com essa proposta têm transformado a dinâmica de diversos setores. Para quem está atento às tendências, investir em companhias assim representa estar alinhado ao futuro. Além disso, essa também pode ser uma oportunidade ímpar de obter retornos financeiros maiores.
31 de DezembroO que são ativos imobiliários e por que contar com eles na carteira?
No cenário complexo dos investimentos, a diversificação se destaca como uma das estratégias mais conhecidas para alcançar um equilíbrio entre riscos e retornos. Nesse contexto, os ativos imobiliários surgem como elementos que podem ajudar na construção de uma carteira sólida e equilibrada. Embora muitas pessoas ainda associem esse tipo de investimento somente às propriedades físicas, é importante saber que ele vai além dessas alternativas.
12 de JaneiroCrowdfunding imobiliário: conheça as oportunidades de investimento e saiba se vale a pena!
Você acredita no potencial do mercado imobiliário e tem o desejo de incluí-lo em sua estratégia? Então é importante ter em mente que existem múltiplas possibilidades para isso, inclusive por meio de um crowdfunding de investimento. Esse pode ser um caminho para aqueles em busca de investir no setor de imóveis e diversificar suas movimentações. O crowdfunding também costuma ser interessante para ampliar o potencial de retornos da sua carteira.