Private equity: o que é e como funciona esse investimento?
Investir em private equity pode ser uma estratégia vantajosa para diversificar sua carteira de investimentos e buscar retornos atrativos. Afinal, essa alternativa explora oportunidades além das opções tradicionais do mercado financeiro, como ações e títulos de dívida. No entanto, antes de incluir esse investimento em sua carteira, é necessário ter conhecimento sobre ele.
O que é private equity?
O private equity é uma expressão que pode ser traduzida como “capital privado”. Essa é uma forma
de investimento direto em empresas privadas — que não estão listadas na bolsa de valores.
Assim, esse investimento envolve a compra de participações em companhias privadas com o
objetivo de gerar retorno financeiro. Para tanto, é comum investir em negócios com potencial de
crescimento e valorização.
Além disso, a empresa deve poder se beneficiar do aporte de capital e da expertise do investidor
para impulsionar seu desenvolvimento. Isso ocorre porque, além de disponibilizar o dinheiro, os
investidores de private equity costumam atuar colaborando com a gestão e a estratégia das
empresas.
O foco é gerar a valorização ao longo do tempo. Normalmente, esse tipo de aporte é feito por
fundos de investimento, instituições financeiras, empresas de capital de risco, plataformas
especializadas ou investidores individuais de alta renda.
Como funciona esse tipo de investimento?
Além de saber o que é o private equity, é importante compreender como esse investimento
funciona. Ele costuma ser de médio a longo prazo, com um horizonte de investimento que varia de
três a sete anos — mas pode exigir tempos maiores, inclusive superando 10 anos.
Afinal, a intenção é gerar retorno para os investidores quando a empresa investida atingir
determinado estágio de maturação. Nesse momento, a companhia é vendida para outra empresa ou
tem o capital aberto por meio de uma oferta pública inicial (IPO), por exemplo.
Os negócios que recebem os aportes podem estar em diferentes estágios de desenvolvimento,
desde startups até companhias mais maduras. No geral, os investidores procuram alternativas bem
estruturadas e com potencial de desenvolvimento.
Para tanto, eles consideram perspectivas de mercado, equipe de gestão e modelo de negócio. Isso
permite um direcionamento preciso dos recursos financeiros para empresas que apresentam maior
probabilidade de sucesso.
Como você viu, além de fornecer capital financeiro, os investidores de private equity trazem
experiência e conhecimento valiosos para apoiar o crescimento das empresas investidas. Assim, eles
podem trabalhar em parceria com a administração da empresa, oferecendo orientação estratégica,
acesso a redes de contatos e recursos adicionais.
No caso de um aporte individual, o investidor tem mais controle na gestão do negócio, se
comparado ao investimento em ações. Com isso, ele pode reduzir os riscos no que se refere a
investir em uma empresa na qual ele não tem influência.
Quais são as vantagens e os riscos ao investir nesse mercado?
Após entender como funciona o private equity, é válido identificar as vantagens e os riscos desse
investimento. Os benefícios incluem o potencial de retornos atrativos, uma vez que investir em
empresas com chances de crescimento pode resultar em valorização do capital.
Essa também é uma forma de acessar os resultados de empresas que não estão disponíveis no
mercado convencional. Afinal, como você já viu, por meio do private equity se torna possível
participar dos resultados de uma companhia que está fora da bolsa de valores, por exemplo.
Por fim, a diversificação de portfólio também é uma vantagem, permitindo expandir a carteira para
além de ações e títulos de renda fixa. Ela permite se expor a riscos diferenciados, o que ajuda a
minimizar os riscos e otimizar o potencial de retorno da carteira.
Por outro lado, há alguns riscos envolvidos — como o risco de perda do montante financeiro
aplicado, já que nem todas as empresas que recebem aportes têm sucesso. Logo, há a possibilidade
de perder parte ou todo o capital investido. Ademais, a liquidez tende a ser limitada, uma vez que os
investimentos em private equity têm prazos maiores.
Como investir em private equity?
Ao conhecer os fundos de private equity, é possível que você tenha se interessado em saber como
investir nessa alternativa. Na verdade, o mercado financeiro traz diversas possibilidades. Como você
viu, há o investimento direto, mas ele exige um aporte de capital elevado e o envolvimento na
gestão.
Outra possibilidade é recorrer aos fundos de private equity — ou fundo de investimento em
participações (FIP). Eles são compostos pelo capital dos cotistas e têm o objetivo de investir em
empresas privadas, contando com uma gestão profissional.
Contudo, é comum que o investimento inicial seja alto. Ainda, o veículo é destinado apenas a
investidores qualificados. São classificados assim aqueles que possuem mais de R$ 1 milhão
investidos ou certificação profissional do mercado financeiro.
Mas, se você procura alternativas acessíveis e que proporcionam maior praticidade, pode recorrer a
plataformas de equity crowdfunding. Assim, você pode acessar oportunidades inéditas no mercado
e aproveitar o potencial de negócios em expansão.
Com a Osten, por exemplo, você pode aproveitar ainda mais vantagens. Não há taxa de
administração, presente nos fundos de investimento — o que amplia o potencial de rentabilidade.
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Passo a passo para investir
O primeiro passo para investir em private equity é entender seu perfil de investidor para mensurar a
sua capacidade de se arriscar. Como o investimento pode envolver um nível moderado a alto de
risco, o ideal é ter maior tolerância à volatilidade.
Também é importante definir seus objetivos financeiros, pois isso ajudará a orientar suas decisões
de investimento. Nesse caso, pode ser interessante que as metas estejam relacionadas ao longo
prazo, devido às características dessa modalidade.
Com o perfil de investidor e os objetivos definidos, é necessário escolher uma plataforma de
investimentos confiável e regulamentada. Então, analise as oportunidades de private equity
disponíveis para investimento, avaliando as características do empreendimento.
Por fim, siga as instruções da plataforma para realizar seu investimento e mantenha-se atualizado
sobre o desempenho da sua carteira.
Conclusão
Neste post, você descobriu o que é e como funciona o investimento em private equity. Ainda, foi
possível entender como investir nessa alternativa por meio de plataformas especializadas. Agora,
avalie os detalhes dessa oportunidade para entender se ela se encaixa em sua estratégia de
investimento.
Essas informações foram úteis para você? Para investir em empresas por meio de uma plataforma
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