Taxa de retorno (ROI): como calcular a performance dos seus investimentos?
Um dos principais objetivos ao realizar investimentos é obter lucros, não é mesmo? Nesse contexto, a taxa de retorno sobre o investimento (ROI) das alternativas é um cálculo que pode ajudar a identificar oportunidades para a composição da sua carteira. Essa métrica é aplicável tanto na renda fixa quanto na renda variável. Logo, ela pode ser usada para avaliar diversas estratégias. Assim, é vantajoso entender como utilizar essa ferramenta para avaliar o desempenho dos investimentos.
O que é ROI e como funciona?
ROI é a sigla para return on investment, expressão que pode ser traduzida livremente do inglês
como “retorno sobre o investimento”. O resultado do cálculo demonstra o impacto dos ganhos
sobre os investimentos realizados.
Esse é um instrumento bastante adotado por gestores de empreendimentos para verificar o impacto
dos gastos feitos nos resultados obtidos.
No mercado financeiro, o ROI indica a relação entre o retorno obtido e o valor inicialmente alocado
em uma alternativa. Como você viu, ele pode ser usado em qualquer classe de investimentos,
ajudando a identificar e avaliar resultados.
No entanto, essa é uma ferramenta mais comum na renda variável, principalmente na análise
fundamentalista de empresas. Afinal, essa é uma forma de saber mais sobre a saúde financeira de
determinada companhia.
Vale destacar que o ROI permite visualizar o desempenho de um investimento, baseando-se em
dados passados. Contudo, ele pode ajudar a realizar projeções para saber se a alternativa ainda tem
o potencial de ser vantajosa no futuro.
O cálculo é simples de ser feito e pode ser adotado para comparar investimentos. Com ele, você
verifica o potencial relativo das alternativas para realizar o aporte na que for mais promissora,
conforme a sua análise e estratégia.
Imagine, por exemplo, a situação em que uma alternativa oferece um potencial de retorno de 8% ao
ano e outra com o mesmo valor investido tem uma perspectiva de retornar 15% ao ano. Nesse caso,
a opção com maior ROI pode ser mais interessante para o investidor, caso ela também tenha
alinhamento com o perfil de riscos.
Quais as principais vantagens do ROI na análise de investimentos?
Você viu que o ROI é um instrumento que potencializa a análise dos seus investimentos, então sua
análise pode oferecer muitas vantagens para a sua carteira. A primeira delas é a tomada de decisão
mais estratégica.
Ao calcular a taxa de retorno, você pode, por exemplo, encontrar investimentos com maior
potencial de oferecer ganhos. O diferencial da análise pelo ROI é que ele não considera apenas o
ganho líquido gerado, mas o resultado relativo ao que foi investido inicialmente.
Além disso, o cálculo da taxa de retorno dos investimentos permite aprofundar a sua análise dos
ativos do mercado financeiro. Assim, é possível tomar decisões cada vez mais embasadas.
Por que é importante acompanhar esse indicador ao investir?
No cenário imprevisível do mercado financeiro, a busca por investimentos sólidos e rentáveis é um
desafio constante para muitos investidores. Nesse contexto, o ROI se destaca como uma ferramenta
útil na tomada de decisões inteligentes e bem fundamentadas.
Com a análise do potencial de retorno, você pode encontrar alternativas para investir que têm
maiores chances de oferecer uma boa performance, sem necessariamente elevar os riscos. Na renda
variável, por exemplo, o ROI ajuda a identificar boas oportunidades.
Ele também pode contribuir com as pessoas que estão interessadas em adicionar investimentos
alternativos na carteira. Como a taxa de retorno oferece uma visão objetiva sobre o desempenho
desses ativos, ela viabiliza a comparação com os ativos tradicionais do mercado.
Logo, o indicador trará informações relevantes para guiar as suas escolhas na composição da
carteira, considerando o nível de riscos e o potencial de retorno em relação ao montante investido.
Assim, você pode visualizar a opção mais adequada aos seus objetivos.
Como calcular a taxa de retorno dos seus investimentos?
Sabendo mais sobre o ROI, é ora de entender como a taxa de retorno de um investimento é
calculada. O processo considera a relação entre o lucro líquido e o valor investido. Assim, a fórmula
utilizada para o cálculo é a seguinte:
ROI = Lucro ÷ Valor investido
Para encontrar o lucro, você deve subtrair o valor final obtido do montante alocado inicialmente. Ao
aplicar a fórmula, o ROI revela quanto cada real investido gerou em termos de lucro, indicando a
capacidade de gerar resultados.
Um fator importante é que existem outros elementos que impactam os ganhos. Basta pensar que o
investimento tem custos — como taxas e impostos — que não são considerados nessa fórmula.
Do mesmo modo, podem existir ganhos que não são observados no resultado. Esse é o caso dos
proventos pagos por algumas alternativas, como os dividendos.
Ademais, o resultado do ROI elevado ou baixo pode ser reflexo de diversos fatores. Logo, é preciso
compreender o cenário para que a avaliação seja mais acertada. Por esse motivo, vale a pena utilizar
outros indicadores e dados na análise de investimentos.
Como utilizar o ROI na tomada de decisão nos investimentos?
Agora que você já sabe como calcular o ROI, vale entender como utilizar essa ferramenta na hora de
tomar decisões sobre os seus investimentos. Para tanto, é fundamental saber interpretar os
resultados e os movimentos do mercado.
Como você aprendeu, uma taxa de retorno de investimento negativa significa prejuízos. No entanto,
ao ser comparado com outras métricas, é possível identificar as causas do resultado e, até mesmo,
visualizar um potencial de valorização futura.
Da mesma maneira, uma alternativa com ROI elevado não significa necessariamente um
desempenho positivo no longo prazo. Então uma boa análise das oportunidades utilizando a taxa de
retorno dos investimentos como parâmetro depende da sua capacidade de interpretar os
resultados.
Além disso, é essencial que esse cálculo seja combinado com outros indicadores fundamentalistas
para uma visão mais acertada. Por fim, é imprescindível considerar o alinhamento com o seu perfil
de investidor e estratégia para tomar melhores decisões.
Com as informações que você acabou de conferir, é possível usar o cálculo da taxa de retorno dos
investimentos para complementar a análise das alternativas. Ao mesmo tempo, lembre-se de que,
apesar de o ROI deixar a avaliação mais aprofundada, ele não deve ser o único critério para a
escolha.
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